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ETF存股excel檔 | Kelvin投資天地

2020/03/04
ETF存股excel檔 | Kelvin投資天地

先前有做了一份存股EXCEL檔案,

發現迴響蠻熱烈的,也讓我更了解大家的需求,

因有不少網友也希望有ETF的版本,

故我就另外更改了內容,

並且收錄了一些覺得不錯的ETF在內,供大家參考。


首先我想特別強調一下魔鬼藏在細節中,

什麼意思?

ETF證交稅:0.1%

股票證交稅:0.3%

看到這裡,不曉得大家是否會直覺性地認為前者的成本比後者更來得低?

但是重點來了,ETF畢竟是基金,

所以是會有額外費用產生的,

而這些費用則總稱為年度費用率。

即指在一整年度中,

持有過程所產生的經理費、保管費…等等之總和。

 

以下為檔案內ETF 2019年年度總費用率

  經理費(%) 年度費用率(%)
台灣50(0050) 0.32 0.43
台灣高股息(0056) 0.4 0.76
台灣永續ESG(00850) 0.12 0.29
富邦公司治理(00692) 0.15 0.35
富邦台50(006208) 0.15 0.34
兆豐藍籌30(00690) 0.32 0.66

這些年度費用率會從ETF的淨值中去扣除,

所以是不會另外跟投資人收取費用。

P.S. 00850看似費用率低,其實是因為它在20198月才上市,所以費用率未滿一年。

_

EX:

假設今天有一個小旻,

她投資了10萬的ETF,

以上方表格各ETF的年度費用率來說,

其實一年下來就會在不知不覺中,

讓小旻被扣除了300~800元左右的淨值,

試想這個年度費用率的價差,

可是能夠讓她再多買一支口紅的扣打呢。

 

因此,年度費用率也是投資者該關注的項目之一,

希望在ETF領域也有涉獵的大家更能進一步檢視自己的費用率,

才能更提高自己的報酬率哦!


下載網址:

ETF存股excel檔

這檔案的使用方式可以參考以下文章

存股excel檔

 

另外,

大家對於其他ETF的年度費用率感不感興趣?

可以留言告訴我你們想了解哪些ETF的費用率,

我再找個時間來統整給大家參考。

 

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