FIRSTRADE美股資產配置六月份檢驗,資產配置就是你的安全帶。

FIRSTRADE美股資產配置六月份檢驗,資產配置就是你的安全帶。

6月份我的firstrade美股帳號資產,從5月份的3,118來到目前的3,263資產總值。主要是我在6/8做了再平衡的動作(在利多來臨的時候居安思危,培養獨立思考的能力,是件重要的小事。),把DIS全部平倉,也調節一部分的ABB,然後,把資產換到GLD,TLT,XLP。整個6月份,美股歷經年線的攻防戰,上沖下洗,依靠著FED的一張嘴,來牽引著美股的金融市場,就像是走在鋼索上的男人一樣,脆弱且危險。

然而,這個月有甚麼特別的金融事件發生嗎?為什麼美股就是攻不上年線呢?就算是FED紛紛使出了極端的救市手段,也仍然只能像是溜滑水道一樣,歡樂刺激一下下過後,還是扛不著股票的重量。

先看看利空的消息,…
(1) 【新冠肺炎】北京第二波疫情297人染疫 已排除動物病毒、武漢毒株所致
(2) 中美貿易:納瓦羅稱貿易協議「結束了」 引發市場動蕩
(3)〈美股盤後〉美單日確診數飆新高 道瓊本週損失慘重跌3.3%

再看看利多消息,….
(1) FED宣布修改SMCCF、開始購買個別公司債,LQD收高
(2) 銀行股暴漲!美監管機構放寬沃爾克規則 釋放400億美元資金活水

一天利多,一天利空,或者利空利多在盤中互相拉扯,像大怒神一樣的上下沖洗,而你的資產是否因為這樣的重力加速度而有所折損呢?又是否你忘了扣上安全帶?

六月份的資產配置結果

FIRSTRADE美股資產配置
FIRSTRADE美股資產配置

firstrade 美股 資產配置變化 月報酬率
2月16日 2,952
3月1日 2,951.48 0%
3月29日 2,850.65 -3%
5月1日 2,934 3%
5月30日 3,118 6%
6月27日 3,263 5%
8月2日 3,533 8%
9月7日 3443 -3%
10月6日 3380 -2%
11月11日 3276 -3%
12月8日 3356 2%

美股資產比重 PM ABB BND BNDW DIS GLD TLT XLP DBA ACWV ITA SLV CASH
原始比重 12% 4% 43% 41%
4/30 19% 9% 37% 35%
5/5 19% 18% 28% 0% 35%
5/20 33% 18% 14% 0% 35%
6/27 31% 8% 13% 15% 24% 9%
8 /2 32% 38% 15% 15%
9/7 33% 27% 24% 15% 0.3%
FIRSTRADE美股資產配置

六月份的股債配息結果

美股股利 PM BND BNDW ABB XLP TLT ITA
三月 2.59 1.66
四月 4.68 2.86 1.85
五月 2.26 1.47 4.13
六月 0.85 2.3
七月 15.21 0.82 0.96
八月 1.91 1.52
九月 2.04

甚麼是資產的安全帶

我認為資產的安全帶就是幫資產做好適當的配置,簡單的說,資產配置就是投資人把資金做不同的比例配置,分散投資在不同種類的資產上面,比如:股票,債劵,定存….等等,讓投資的整體波動風險降低,來獲取合理的報酬。

也就是說,我們希望透過資產配置的方式,把雞蛋放在不同的籃子裡,來降低投資的波動風險,相對的我們也會犧牲掉把蛋放在同一個籃子裡,來獲取高報酬的機會,因此,資產配置的中心思想是降低波動風險,並且穩定的獲取合理報酬,而資產配置也就是我在處理不確定性增加時,所戴上的安全帶。

比如:
假設以美股VTI ETF與美債TLT ETF來舉例,我們回朔過去18年期間(2002年~2020年)的資產配置績效。

  • 當你把資產100%投資在美股VTI ETF時,這18年來,你將獲得7.4%的CAGR報酬,15.17%的標準差。
  • 當你把資產100%投資在美債TLT ETF時,這18年來,你將獲得7.69%的CAGR報酬,13.13%的標準差。
  • 當你把資產分配50%在美股VTI ETF,50%在美債TLT ETF,你將會有9.6%的報酬,8.1%的標準差。

因此,當你簡單的把資產做平均的配置,結果卻是報酬上升了1.91%~2.2%,而標準差則是下降了5.03%~7.07%。

最後,在這個動盪的年代中,如果你跟隨著大盤起舞,很可能你可以獲得一時的激情,但是卻抹不去一絲的遺憾。如果,你想安心一夜好眠,那就試試幫你的資產配置安全帶吧~

在財富自由的路上

在財富自由的路上

評論
你可能也喜歡
熱門文章