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老師,請問一下投資ETF有什麼好處呀? – ETF先生:投資理財的第一站

2020/04/20
老師,請問一下投資ETF有什麼好處呀? – ETF先生:投資理財的第一站

這幾年,ETF這個商品快速的在市場中崛起,
電視上許多的理財節目都會提到,
甚至,連股神巴菲特也在推薦一般大眾投資ETF,
所以ETF到底是什麼呢?
先讓我們來看看官方正式版的解釋~~~

ETF : 原文(Exchange Traded Fund指數型基金)
定義 : 投資一籃子有價證券(股票、債券、期貨、商品實物…等)
成立目的 : 追蹤指數,多採被動操作模式,於交易所交易,提供投資人以較低的成本,就可同步參與指數的報酬表現。

我明白, 一般人看完上面的解釋,
應該都還是覺得有點霧煞煞的…

好,所以我在這裡盡量淺顯易懂的再說一次,
所謂ETF,其實並不是什麼了不起的玩意兒,
大家應該都知道全世界有各式各樣的市場,
包含各國的股票市場、債券市場,每天都進行著頻繁的交易,
舉台灣股市為例好了,共計有1000多檔的股票上市,
那有些投資人,他們希望能用少少的資金就買到很多的股票,
於是呢,ETF就可以解決這個問題 !
像比較知名的 (0050)元大台灣卓越50基金,
這檔ETF就是在買台灣的前50大企業(依市值排列)的股票,
而且依照目前這50間公司的市值來做加權平均,
決定每一間公司的股票要佔此檔ETF的投資比重為何,
每一季還會透過電腦的運算來動態調整投資組合的比重,
讓0050這檔ETF隨時都能如實地反應台灣前50間公司的股價狀況,
這樣你懂了嗎?
我再精簡的說一次一檔ETF是如何誕生的喔 :

一、設定此檔ETF的投資主題 (ex. 公司規模大小、股息配發高低、投資期間長短…)
二、找出相應上述投資主題的追蹤指數 (ex. 可能涵蓋股票、債券,或者兩者都有)
三、發行一檔ETF,交給電腦來做動態調整其持有標的,不用再耗費太多人力來做管理

既然知道它是如何誕生的,那也就知道ETF有下述幾項交易優點 :
1. 因為不用耗費大量人力來做管理,所以費用成本低廉(跟買賣股票差不多)
2. 透過小小金額,就可以買到許多標的,分散投資風險
3. 透明度高,報酬表現貼近指數,不用耗費多餘心力去擔心績效不如大盤

當然啦,也是有一些缺點在的…
1. 無法擊敗大盤績效
2. 如果投資國外ETF,還要再多考量匯率的問題

一般來說,ETF大概可分成下述幾大類 :

關於放空&槓桿型,是讓非常專業的投資人士在做“短線交易”時使用的,
可能是為了賺取價差、也可能是為了做投資組合的避險,
在此我們先忽略這兩種特殊形態的ETF
( 謎之音 : 簡單說就是,等你厲害一點再來碰這個啦!! )

所以呢,目前全世界共計有好幾千檔的ETF,
每一檔ETF都有自己的投資主題,
鎖定的市場也都不太一樣,
未來會再幫大家多介紹一些世界知名的ETF,
讓各位明白該如何透過ETF來擬定適合自己的投資組合和進場策略!!

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