期權先生的ETF冠軍實戰操盤法片段節錄 搶先看! – ETF先生:投資理財的第一站

ETF 先生 2020/08/06

想投資ETF但不知道怎麼做?
其實很簡單!
今天就來為大家解析投資ETF背後的思維模式,並節選部分創造超高收益的冠軍實戰操盤法。

投資者們常常會面對選擇上的困難:投資股票到底該選哪一隻?
不管做再多功課,好像永遠選不到對的那一隻股票。有時候選錯股票,又要面對大量損失。

ETF就是來解決這個問題的,而且只要運用得當,它可以100%創造長期穩健收益的。

下圖是美國股市標普五百的長期走勢圖(投資市場上市值最大的500間公司)。

各位可以看到市場的長期走勢始終是向上的,期間或許會有波動,但長期來說,總體趨勢肯定是好的。

只要投資的夠久,一定會盈利。

這句話很重要,因為他給了我們一個啟示:單支股票或許會起起伏伏,甚至變成壁紙,但整個市場肯定是會盈利的。

我們的方式就是選擇一個投資整個市場的標的,然後等它自己穩健增長。
期間什麼都不用做,錢就會自己進入你的口袋。

這就是ETF的投資邏輯。

然而,投資過程中的起伏有時或許會過大。我們做的另一件事情是把它通過組合不同的ETF來控制投資的波動。

因此,在規劃ETF投資組合時,我們會搭配不同種類的資產或投資種類來分散風險。

其中,最好的選擇是債券ETF。因為在大部分情況下,股票漲時,債券會跌;債券漲時,股票會跌。這與投資人的心理預期有關。

因此如果我們將資金分別用來投資總體股市(標普500)和債券的話,就可以在從上圖中整體股市的增長中獲利,並分散風險,減少波動。

比方說

通過這個這個投資簡單的邏輯就可以創作出來一個基礎的投資組合。

這個組合的績效如何?

通過數據分析,假如在2011年時,投資10000元在這個實驗組合中,在2020年6月就會變成27,173元,平均年收益11.1%.

那麼肯定會有人問,既然這個組合的收益還是比標普500差,我為什麼要投資它呢?這自然是因為它更加穩健。

從上面的風險圖中可以看見,通過簡單的搭配50%的債券,就可以有效地減少風險,並維持穩健的利潤。

不過,我是不會建議大家使用這個實驗組合的。這是因為我們通過後台大數據分析,已經找到了許多更適合不同經濟週期和不同人群的ETF組合,

在我們的訂閱文章中,我會告訴你該怎樣搭配ETF最有效率,該什麼時候調整組合的組成和比重可以最大化收益。

只有按照我指出的投資方式,你就可以達到超越上面提到的實驗組合的投資效益。

在這裡先讓大家看看,一些目前我有採用的投資組合:

1)適合蕭條時期的組合

上圖中的這個組合適合經濟蕭條的時候使用,因為它有效地分散了投資風險,並且避險的範圍甚至到了全世界。通過選擇世界範圍內的價值股,可以有效的做到保值的目的。同時又投入70%的資金在中期債券中,因為中期債券是一種兼具收益和保值的投資產品。

在上圖中可以看到,即使是2008年金融海嘯到來的時候,對它也不會造成太大的影響。可以說這個組合就是穩定增長的代名詞。

2)可以長期穩健增值的組合

這個組合之所以比上一個的收益好,低收益的中期債券被長期債券,黃金和短期債券取代。短期債券和黃金依舊是用來保值的,而長期債券可以提供一部分收益。同時,小型企業價值股與美股大盤則可以把握市場的上升時期市場的總體增長。

又圖可見,這個組合可以實現非常穩定的持續增長,與標普500相較,能夠在過去40多年中保持年均9.41%的增長,且標準差僅為9.41%,是標普500的將近一半。

我的任務,就是教會大家怎麼在適當的時候使用上述的和許多尚未提及的投資模型,來創造最大化的收益。

只要你照我的較的去執行,提早達成財務自由將不再是夢想。

ETF 先生

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