企業倒閉風暴!傳出13家銀行遭老企業詐貸達79.91億元 - Wise Library 1985

企業倒閉風暴!傳出13家銀行遭老企業詐貸達79.91億元 - Wise Library 1985

潤寅集團於2019年六月2日傳出疑似詐貸案,總計授信達79.91億元,共有13家銀行受波及,包括王道銀行、臺灣企銀、兆豐銀行、元大銀行、合作金庫銀行、第一銀行、華南銀行、國泰世華銀行、星展銀行、安泰銀行、高雄銀行、玉山銀行和陽信銀行。

臺灣企銀表示,與潤寅公司及其關係企業陸續往來已10餘年,往來期間帳款收兌都正常,近日客戶發生倒閉,可能肇因國際情勢變化快速,造成該集團資金調度受挫,財務周轉不靈,營運出現狀況。臺企銀目前評估最大損失金額約12億元,並已啟動相關法律訴追程序。

 

其中兆豐銀跟該企業往來已有10~15年,但因伊朗制裁的關係,先前已經開始收額度,放款餘額約6億多元,扣掉擔保品等等實際損失4億多元。

王道銀行指出,易京揚實業公司與銀行的授信往來金額高達14.73億元,過去還款情形正常,銀行與易京揚公司授信的擔保,包括不動產、受讓的應收帳款等,此一惡性倒閉事件發生後,估計有半數以上款項可收回,扣除擔保品後的損失金額初步估計為6億元。王道銀6月底前已提列足額呆帳準備王道銀已對易京揚公司及相關人等提出法律訴訟

 

國泰世華銀則是對潤琦有遠期信用狀擔保授信2.76億元,已全數提存備抵呆帳準備,並進行假扣押以確保債權。

據公股銀指出,該企業是川普對伊朗貿易制裁的受害者。第一銀行指出對潤寅實業及其關係企業授信餘額4億元,擔保品覆蓋率為71%;若獲信保全額理賠,則債權將可全數收回

華南銀行統計,授信餘額約3億多元,與集團共有4戶往來,但有存單、不動產等擔保,因此最大損失約4千多萬元。

#企業 #銀行


泰山集團第三代 涉詐貸44億

銷售泰山八寶粥聞名的台灣欽泰國際公司負責人、泰山集團第三代成員詹舜淇,涉嫌與北京知名科技公司「華勝天成」勾串,利用「開立真信用狀、假交易訂單」手法,向國內14家銀行詐貸逾44億元。檢調昨天搜索欽泰國際,約談詹舜淇和父親詹信夫、妹妹詹雅琳及協助貸款的財務經辦方俐婷,依違反銀行法漏夜偵辦

 

檢調指出,被害銀行以台中銀行被詐貸兩千三百萬美金最多,其次是第一銀行一千九百萬美金,新光、上海、台企、華泰、陽信、國泰世華銀行被詐貸金額在五百至七百萬美金間、華南銀行廿七點三萬美金。

據調查,詹舜淇詐貸分兩階段,他涉嫌於先在廣東開設「高力」紙上公司,由北京「華勝天成」向欽泰國際下單採購記憶卡並開立信用狀,欽泰國際持信用狀向銀行貸款。

欽泰國際接到大陸訂單後,詹舜淇再轉單給「高力」,由欽泰國際開立信用狀給「高力」,再以相同手法向銀行貸款;信用狀是真,訂單交易是假,銀行不察動撥額度,直到貸款還不出來,發現欽泰國際營運項目未包括記憶卡才驚覺受騙;目前仍有十億元款項未清償。

檢調查出,詐貸案是以詹舜淇、詹雅琳(董事長特助)兄妹為首,詹信夫是貸款保證人,方俐婷則是代表欽泰向銀行貸款的代理人。

年間,先在廣東開設「高力」紙上公司,由北京「華勝天成」向欽泰國際下單採購記憶卡並開立信用狀,欽泰國際持信用狀向銀行貸款。

欽泰國際接到大陸訂單後,詹舜淇再轉單給「高力」,由欽泰國際開立信用狀給「高力」,再以相同手法向銀行貸款;信用狀是真,訂單交易是假,銀行不察動撥額度,直到貸款還不出來,發現欽泰國際營運項目未包括記憶卡才驚覺受騙;目前仍有十億元款項未清償。

 

 

Wise Library 1985

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